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El «Digesto de Costumbres Registrales»

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«Digesto de Costumbres Registrales», Compilación

«Cuando me propusieron editar estas notas en Formato Web (originalmente publicadas por las revistas «Legajo C» y «Ámbito Registral» entre 1991 y 1997) , dudé mucho de que siguieran teniendo gracia y actualidad. No obstante, cuando comencé a tipearlas en la plataforma electrónica me pareció que en su mayor parte seguían estando plenamente vigentes…»

Alejandro Puga

«En parte ello me alegra por haber sabido captar en su momento cuestiones permanentes, pero siendo fuertemente críticas en muchos aspectos, me cuestiono que en tanto tiempo de administración pública y gobiernos de diverso signo, no hayamos podido corregir estas falencias».

«Sea para criticar o coincidir en lo que digo, para que obren como recuerdo de otra época, como fresco de actualidad o como imaginario iniciático de un estudiante que transitaba sus 20 años, me pareció útil que editarlas en un soporte electrónico moderno».

Eriberto de la Llave

«Mi agradecimiento para el hoy Encargado del Registro de La Matanza N° 5, Eriberto de la Llave —entonces director de la revista «Legajo C»—, para mi amigo y entonces compañero de facultad Ernesto Gonzalez —quien ilustrara los relatos— y para el gerente de Carcos Carlos Costa, quien en 1997 me ofreciera hacer un compendio de estos relatos bajo el título del libro «Digesto de Costumbres Registrales», cuyo punteo —con su fecha de publicación original— se detalla al pie»:

Alejandro Puga

14° ~ 05.05.97: Revista «Ámbito Registral»: Vocabulario

13° ~ 02.10.96: Revista «Legajo C»: De Refranes también se aprende

12° ~ 06.07.96: Revista «Legajo C»: El Registro New Age

11° ~ 05.03.96: Revista «Legajo C»: Una Gran Familia

10° ~ 05.12.95: Revista «Legajo C»: Puntos de Vista

9° ~ 07.09.95: Revista «Legajo C»: Transferencia con fritas, $ 54.-

8° ~ 02.06.95: Revista «Legajo C»: Dime qué Chapa usas…

7° ~ 04.09.93: Revista «Legajo C»: Irremediablemente insufribles

6° ~ 01.06.93: Revista «Legajo C»: Llantos de Mostrador

5° ~ 03.03.93: Revista «Legajo C»: Recursos Humanos

4° ~ 05.12.92: Revista «Legajo C»: Bienvenidos

3° ~ 05.05.92: Revista «Legajo C»: Nunca será demasiado

2° ~ 07.03.92: Revista «Legajo C»: Guirnaldas Navideñas

1° ~ 4.11.91: Revista «Legajo C»: Basta de Legajos

Matriz de Riesgo

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Ponderación

Porcentaje
1 – Actividad principal 30%
2 – Carácter legal 20%
3 – Relación Cuantía Operación /
Ingresos – Flujo de fondos 10%
4 – Relación Operación / actividad
cliente 10%
5 – Tipo de producto 10%
6 – PEP (Persona Humana o
Representante Legal) 5%
7 – Ubicación geográfica 5%
8 – Volumen de compras 5%
9 – Nacionalidad (Persona Humana
o Representante Legal) 5%
Total 100%

 

 

 

 

1. Actividad principal 30% Valor Riesgo
Actividades Comerciales, Industriales y servicios en Gral. 3
Pesca, Ganadería, Caza y silvicultura, Escribanías o Notarias. 6
Agricultura, exportación de minas y canteras, extracción de
hidrocarburos, empresas de construcción, agentes de aduana,
empresas de compra / venta de automotores, industria de
hierro. 9
Venta de obras de arte, corredores de propiedades y empresas
de gestión inmobiliaria, servicios de asociaciones, fundaciones y
mutuales, sindicatos, entidades financieras. 12
Hotelería y restaurantes, negocios inmobiliarios, Servicio de
transporte de carga y pasajeros (terrestre, marítimo, y aéreo),
casas de cambio, empresas de capital y ahorro, negocios
deportivos, juegos de azar, compañías de seguros, fabricación y
venta de medicamentos, alquiler de automóviles. 15 15
Total Riesgo 15
Ponderación 4,5

 

 

 

 

 

 

 

2. Carácter Legal 20% Valor Riesgo
Organismos públicos 2
Personas Humanas y Jurídicas 4
Sociedades de Hecho e Irregulares 6
Asociaciones, fundaciones, cooperativas y
mutuales, Organizaciones Sociales 8
Fideicomisos 10 10
Total 10
Ponderación 2

 

 

 

3. Relación Cuantía Operación / Ingresos –
Flujo de fondos 10% Valor Riesgo
A) Personas Jurídicas: Mas de 30% 5
b) Personas Humanas: Mas de 20%
(Operación/ Rdo. / Neto de ganancias), si el
Rdo. neto es negativo o el % es elevado
analizar ingresos mediantes justificación 5
c) Empleados más del 20% (Operación /
Ingresos) 5
d ) Monotributistas 5 5
Total 5
Ponderación 0,05

 

 

 

 

4. Relación Operación / Actividad del cliente 10% Valor Riesgo
Inconsistente: Cuando los bienes adquiridos
no se relacionen con sus actividades
principales declaradas. 5 5
Total 5
Ponderación 0,5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5. Tipo de producto 10% Valor Riesgo
Flota – Utilitario – Trabajo 1
Venta a personal/ terceros: Media
Gama entre ($700.000 y $900.000) 4
Alta gama (+ de $900.000) x
Unidad 5 5
Total 5
Ponderación 0,5

 

 

 

 

6.PEP 5% Valor Riesgo
No es PEP 0,5
No especifica/
Se niega 2
ES PEP 2,5 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13
7. Ubicación Geográfica del cliente
(Domicilio Comercial) 5% Valor Riesgo
Localidades Argentinas 0,5
No hay coincidencia de domicilio de
facturación con domicilio real 1
Países Limítrofes 2
Zona Triple frontera 2,5 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13
8. Volumen de compra anual 5% Valor Riesgo
Más de $900.000 0,5
De (1.800.000 a 4.0000.000) 2
Mayor de $4.000.000 2,5 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13

 

 

 

 

 

9.Nacionalidad 5% Valor Riesgo
Argentino 0,5
Países limítrofes 2
Extranjero, Sin Información 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13

 

 

 

Ponderación

Ponderación Valor Riesgo
1- Actividad Principal 30% 15 4,5
2- Carácter legal 20% 10 2
3- Relación Cuantía Operación /
Ingresos- Flujo de fondos 10% 1 0,05
4- Relación Operación actividad del
cliente 10% 5 0,5
5 -Tipo de producto 10% 5 0,5
6-Peps 5% 3 0,13
7-Ubicación geográfica 5% 3 0,13
8-Volumen de compras anuales 5% 3 0,13
9-Nacionalidad 5% 3 0,13
Total 100% 46 8,05

 

 

 

 

 

Nivel De Riesgo Puntuación
Descripción Resultado Desde Hasta
Riesgo no significativo 1 20
Bajo 21 20
Medio 31 40
Alto 46 41 50