Matriz de Riesgo – Panorama Registal

			Porcentaje
	1 – Actividad principal		30%
	2 – Carácter legal		20%
	3 – Relación Cuantía Operación /
	Ingresos – Flujo de fondos		10%
	4 – Relación Operación / actividad
	cliente		10%
	5 – Tipo de producto		10%

	6 – PEP (Persona Humana o

	Representante Legal)		5%
	7 – Ubicación geográfica		5%
	8 – Volumen de compras		5%
	9 – Nacionalidad (Persona Humana
	o Representante Legal)		5%
	Total		100%

1. Actividad principal	30%	Valor	Riesgo
1. Actividad principal	30%	Valor	Riesgo
Actividades Comerciales, Industriales y servicios en Gral.		3
Pesca, Ganadería, Caza y silvicultura, Escribanías o Notarias.		6
Agricultura, exportación de minas y canteras, extracción de
hidrocarburos, empresas de construcción, agentes de aduana,
empresas de compra / venta de automotores, industria de
hierro.		9
Venta de obras de arte, corredores de propiedades y empresas
de gestión inmobiliaria, servicios de asociaciones, fundaciones y
mutuales, sindicatos, entidades financieras.		12
Hotelería y restaurantes, negocios inmobiliarios, Servicio de



transporte de carga y pasajeros (terrestre, marítimo, y aéreo),
casas de cambio, empresas de capital y ahorro, negocios
deportivos, juegos de azar, compañías de seguros, fabricación y
venta de medicamentos, alquiler de automóviles.		15	15
Total Riesgo			15
Ponderación			4,5

2. Carácter Legal	20%	Valor	Riesgo
2. Carácter Legal	20%	Valor	Riesgo
Organismos públicos		2

Personas Humanas y Jurídicas		4

Sociedades de Hecho e Irregulares		6

Asociaciones, fundaciones, cooperativas y
mutuales, Organizaciones Sociales		8

Fideicomisos		10	10
Total			10

Ponderación			2

3. Relación Cuantía Operación / Ingresos –
3. Relación Cuantía Operación / Ingresos –
Flujo de fondos	10%	Valor	Riesgo
A) Personas Jurídicas: Mas de 30%		5

b) Personas Humanas: Mas de 20%
(Operación/ Rdo. / Neto de ganancias), si el
Rdo. neto es negativo o el % es elevado
analizar ingresos mediantes justificación		5

c) Empleados más del 20% (Operación /
Ingresos)		5

d ) Monotributistas		5	5
Total			5

Ponderación			0,05

4. Relación Operación / Actividad del cliente	10%	Valor	Riesgo
4. Relación Operación / Actividad del cliente	10%	Valor	Riesgo

Inconsistente: Cuando los bienes adquiridos
no se relacionen con sus actividades
principales declaradas.		5	5
Total			5

Ponderación			0,5

5. Tipo de producto	10%	Valor	Riesgo
5. Tipo de producto	10%	Valor	Riesgo
Flota – Utilitario – Trabajo		1

Venta a personal/ terceros: Media
Gama entre ($700.000 y $900.000)		4
Alta gama (+ de $900.000) x
Unidad		5	5
Total			5

Ponderación			0,5
Ponderación			0,5

	6.PEP	5%		Valor			Riesgo
	6.PEP	5%		Valor			Riesgo
	No es PEP			0,5

	No especifica/
	Se niega			2

	ES PEP			2,5			2,5
	Total						2,5

	Ponderación						0,13

7. Ubicación Geográfica del cliente
(Domicilio Comercial)			5%			Valor		Riesgo
Localidades Argentinas					0,5

No hay coincidencia de domicilio de
facturación con domicilio real					1
Países Limítrofes					2
Países Limítrofes					2
Zona Triple frontera					2,5			2,5
Zona Triple frontera					2,5			2,5
	Total							2,5
	Ponderación							0,13



8. Volumen de compra anual			5%			Valor		Riesgo
8. Volumen de compra anual			5%			Valor		Riesgo
Más de $900.000					0,5
Más de $900.000					0,5


De (1.800.000 a 4.0000.000)					2
Mayor de $4.000.000					2,5			2,5
Mayor de $4.000.000					2,5			2,5
	Total							2,5


	Ponderación							0,13

Ponderación

	Ponderación		Valor	Riesgo
	Ponderación		Valor	Riesgo
1- Actividad Principal		30%	15	4,5

2- Carácter legal		20%	10	2

3- Relación Cuantía Operación /
Ingresos- Flujo de fondos		10%	1	0,05

4- Relación Operación actividad del
cliente		10%	5	0,5

5 -Tipo de producto		10%	5	0,5

6-Peps		5%	3	0,13

7-Ubicación geográfica		5%	3	0,13

8-Volumen de compras anuales		5%	3	0,13

9-Nacionalidad		5%	3	0,13
Total		100%	46	8,05