Año: 2018

Matriz de Riesgo

panorama

Ponderación

Porcentaje
1 – Actividad principal 30%
2 – Carácter legal 20%
3 – Relación Cuantía Operación /
Ingresos – Flujo de fondos 10%
4 – Relación Operación / actividad
cliente 10%
5 – Tipo de producto 10%
6 – PEP (Persona Humana o
Representante Legal) 5%
7 – Ubicación geográfica 5%
8 – Volumen de compras 5%
9 – Nacionalidad (Persona Humana
o Representante Legal) 5%
Total 100%

 

 

 

 

1. Actividad principal 30% Valor Riesgo
Actividades Comerciales, Industriales y servicios en Gral. 3
Pesca, Ganadería, Caza y silvicultura, Escribanías o Notarias. 6
Agricultura, exportación de minas y canteras, extracción de
hidrocarburos, empresas de construcción, agentes de aduana,
empresas de compra / venta de automotores, industria de
hierro. 9
Venta de obras de arte, corredores de propiedades y empresas
de gestión inmobiliaria, servicios de asociaciones, fundaciones y
mutuales, sindicatos, entidades financieras. 12
Hotelería y restaurantes, negocios inmobiliarios, Servicio de
transporte de carga y pasajeros (terrestre, marítimo, y aéreo),
casas de cambio, empresas de capital y ahorro, negocios
deportivos, juegos de azar, compañías de seguros, fabricación y
venta de medicamentos, alquiler de automóviles. 15 15
Total Riesgo 15
Ponderación 4,5

 

 

 

 

 

 

 

2. Carácter Legal 20% Valor Riesgo
Organismos públicos 2
Personas Humanas y Jurídicas 4
Sociedades de Hecho e Irregulares 6
Asociaciones, fundaciones, cooperativas y
mutuales, Organizaciones Sociales 8
Fideicomisos 10 10
Total 10
Ponderación 2

 

 

 

3. Relación Cuantía Operación / Ingresos –
Flujo de fondos 10% Valor Riesgo
A) Personas Jurídicas: Mas de 30% 5
b) Personas Humanas: Mas de 20%
(Operación/ Rdo. / Neto de ganancias), si el
Rdo. neto es negativo o el % es elevado
analizar ingresos mediantes justificación 5
c) Empleados más del 20% (Operación /
Ingresos) 5
d ) Monotributistas 5 5
Total 5
Ponderación 0,05

 

 

 

 

4. Relación Operación / Actividad del cliente 10% Valor Riesgo
Inconsistente: Cuando los bienes adquiridos
no se relacionen con sus actividades
principales declaradas. 5 5
Total 5
Ponderación 0,5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5. Tipo de producto 10% Valor Riesgo
Flota – Utilitario – Trabajo 1
Venta a personal/ terceros: Media
Gama entre ($700.000 y $900.000) 4
Alta gama (+ de $900.000) x
Unidad 5 5
Total 5
Ponderación 0,5

 

 

 

 

6.PEP 5% Valor Riesgo
No es PEP 0,5
No especifica/
Se niega 2
ES PEP 2,5 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13
7. Ubicación Geográfica del cliente
(Domicilio Comercial) 5% Valor Riesgo
Localidades Argentinas 0,5
No hay coincidencia de domicilio de
facturación con domicilio real 1
Países Limítrofes 2
Zona Triple frontera 2,5 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13
8. Volumen de compra anual 5% Valor Riesgo
Más de $900.000 0,5
De (1.800.000 a 4.0000.000) 2
Mayor de $4.000.000 2,5 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13

 

 

 

 

 

9.Nacionalidad 5% Valor Riesgo
Argentino 0,5
Países limítrofes 2
Extranjero, Sin Información 2,5
Total 2,5
Ponderación 0,13

 

 

 

Ponderación

Ponderación Valor Riesgo
1- Actividad Principal 30% 15 4,5
2- Carácter legal 20% 10 2
3- Relación Cuantía Operación /
Ingresos- Flujo de fondos 10% 1 0,05
4- Relación Operación actividad del
cliente 10% 5 0,5
5 -Tipo de producto 10% 5 0,5
6-Peps 5% 3 0,13
7-Ubicación geográfica 5% 3 0,13
8-Volumen de compras anuales 5% 3 0,13
9-Nacionalidad 5% 3 0,13
Total 100% 46 8,05

 

 

 

 

 

Nivel De Riesgo Puntuación
Descripción Resultado Desde Hasta
Riesgo no significativo 1 20
Bajo 21 20
Medio 31 40
Alto 46 41 50

 

 

 

 

Condenaron a ex directivos de Ford por crímenes de lesa humanidad

panorama
Pedro Müller y Héctor Sibilla.

Dos ex directivos de la empresa Ford y el represor Santiago Riveros fueron condenados este martes por delitos de lesa humanidad cometidos durante la última dictadura militar en esa planta fabril.

El Tribunal Oral Federal (TOF) Número 1 de San Martín dictó una pena de 15 años de prisión para el ex Comandante del IV Cuerpo de Ejército, mientras que el ex jefe de Manufactura de la empresa Pedro Müller y su ex jefe de Seguridad, Héctor Sibilla, fueron condenados a diez y doce años de cárcel, respectivamente.

El tribunal consideró por unanimidad que los acusados cometieron crímenes de lesa humanidad, por lo que rechazó planteos de prescripción de los delitos por parte de las defensas.

Riveros fue encontrado coautor de los delitos de allanamiento ilegal, privación ilegal de la libertad e imposición de tormentos agravados entre marzo de 1976 y el mismo mes del año siguiente. A su vez, los jueces consideraron que Müller y Sibilla fueron partícipes necesarios en estos hechos, que se cometieron en la fábrica que la multinacional tiene en la ciudad bonaerense de General Pacheco.

Fuente www.perfil.com