Los controles de la U.I.F.

 

De Norte a Sur del país

“Panorama Registral” decidió preguntar a 10 Encargados de todo el país sobre los controles a su cargo en materia de prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo; aprobados por la Unidad de Información Financiera (U.I.F.) del Ministerio de Justicia, Seguridad y Derechos Humanos. La nota refleja las diversas opiniones del Sistema, que se manifiestan a lo largo de toda la geografía nacional.

 

  • ¿Está Ud de acuerdo con la aplicación de los controles para prevenir el lavado de dinero y financiación del terrorismo exigidos la UIF —Disposiciones D.N. 83, 483 y 492/10 entre otras—?
  • ¿Cómo funciona la norma en su Registro?
  • ¿Qué otra medida propondría para relevar la misma información?

 

El Dr. Edmundo Mariano Nieva, Interventor del Registro de Rawson, provincia de Chubut, nos comentó que “no estoy de acuerdo respecto a los controles para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo” porque “buscar un terrorista en un trámite de Inscripción Inicial o Transferencia es como buscar un ladrón tramitando un D.N.I. con su nombre”.

“Yo creo que habría que completar el Formulario vía Internet. Evitamos de esa forma una gran cantidad de papeles al Registro, ahorramos tiempo y posibles problemas de conexión que atrasan la cadena”.

Desde la provincia del Chaco, la Escribana Patricia Ferrando de Haiquel, Encargada del Registro de Tres Isletas nos dijo que “la verdad es que no tenemos problemas. La gente no se queja, y suscribe sin problemas las Declaraciones Juradas. Además, en mi jurisdicción no hay muchas operaciones que superen los $50.000-, y cuando lo hacen siempre hay alguna ´cargada´, pero el tono no pasa de ello. En el plano notarial es una medida que ya se había comenzado a aplicar”.

En la ciudad de Olavarría, en la provincia de Buenos Aires, el Dr. Gustavo Adolfo Falabella, Encargado del Registro Nº 1, nos manifestó con respecto a los controles sobre la licitud de fondos, que “creo en primer medida que este es un Registro Automotor, y que ese control debería efectuarlo la A.F.I.P. Por otra parte, la suma de $50.000 me parece exigua… hoy muchos vehículos superan esa suma!  Tendría más color informar los de más de 300.000… Con respecto a las medidas de control del terrorismo y actividades sospechosas pienso…¿qué pasa si entro al Sistema y me doy cuenta de que estoy frente a un terrorista en el mostrador? Quiero decir, hace 25 años que trabajo en esto, y me parecen medidas de eficiencia muy relativa…”

Desde Mar del Plata Nº 7, la Dra. Andrea Elena Ferrario nos comentó que “la norma no fue clara, y nos representa una sobrecarga de trabajo muy importante. En los cursos de la AAERPA, todos los Encargados coincidimos en ello. Personalmente creo además que la medida deja un campo muy amplio librado a la subjetividad del Encargado”.

“Considero que la medida sería más eficaz si ese control estuviera centralizado en otro organismo; dejándonos a nosotros sólo la obligación de informar la situación al ámbito competente”

En el extremo sur de nuestro país, el Sr. Alberto Alvarado Sánchez, Encargado del Registro Nº 2 de Ushuaia, expresó: “el recargo de trabajo que implican estos controles es importante y ello se suma a una actividad registral que no es sencilla, donde hay muchos aspectos que verificar. Acá en Tierra del Fuego, tenemos que rechazar Inscripciones Iniciales o Transferencias por fallas en la consignación de datos de la Declaraciones Juradas de la UIF. Habría que estudiar alguna alternativa, pero no sé si habrá de encontrarse”

Desde Gualeguaychú, provincia de Entre Ríos, el Interventor del Registro Nº 2 de esa ciudad, Dr. Guillermo César Martínez, nos manifestó que “los controles están funcionando bien. El problema es que cada vez se incorpora más carga de trabajo no estrictamente registral. Pero debo decir que —excepto en casos puntuales— la gente normalmente reacciona bien a las exigencias. No hemos pensado en una solución alternativa; pero tal vez podrían intercambiarse opiniones, reflexionar un camino intermedio y clarificar la norma. Creo importante, por ejemplo, que la gente en las Declaraciones Juradas ofrezca caminos para futuras investigaciones; en caso de que sean ellas necesarias”.

La Sra. María Carlota Mera, Encargada del Registro Capital Federal Nº 59 nos expresó: “El tema de la U.I.F. es muy delicado. Creo que los Encargados no estamos en condiciones de decidir sobre la acreditación de origen de los fondos. Creo también que no existen parámetros objetivos de decisión”. Y se manifestó especialmente preocupada sobre uno de los aspectos de la norma… “cuando la norma de operaciones ´sucesivas´… ¿a qué se refiere? ¿cuántas? ¿en qué período de tiempo? ¡Es necesario precisar y redefinir el concepto! Considero que un organismo centralizado (como la AFIP o la misma Dirección Nacional) sería mucho más apto para esta tarea, porque los usuarios patentan en distintos Registros y no se cumple así el objetivo de la norma”.

La Dra. Sandra Cristina Rinaldi, Encargada del Registro de Córdoba Nº 17 nos dijo que “no estoy de acuerdo con los controles de la U.I.F. Hoy, justamente tuve un problema, porque la gente recibe mal la indagatoria. Hay que manejarse con sentido común para decidir las denuncias. La sobrecarga de trabajo es mucha” 

El Interventor del Registro de San Luis Nº 3, Dr. Omar Arturo Bazán, nos expresó: “Sí, yo estoy de acuerdo. Estoy cursando el Posgrado que organiza la AAERPA en Buenos Aires y allí surgen dudas, no ´cierran´ muchas cuestiones (como por ejemplo la veracidad de la información suministrada en las Declaraciones Juradas); pero yo debo decir que lo estoy aplicando la norma en su medida; y no tuve inconvenientes. No hemos tenido tampoco problemas con la justificación de los vehículos de más de $ 200.000”.

Desde la ciudad de Rosario, el Encargado del Registro Nº 18, Dr. Mariano Germán Echeverría manifestó que “sí, estoy de acuerdo con los controles de la U.I.F. Al principio fue muy tedioso y mucha gente no quería declarar o presentar certificaciones; pero ya se ha normalizado todo y no hay inconvenientes. El cotejo de las operaciones sucesivas, nosotros hemos solucionado con la confección de un listado manual”.

Alejandro Puga

Inscripción Inicial de Motovehículos 0 Km.

“Panorama Registral” decidió preguntar a 10 Encargados de todo el país sobre el nuevo sistema de inscripción inicial de motovehículos 0 km. en las distintas jurisdicciones. Nos interesaba conocer la opinión que los Titulares de Registro tenían de la metodología, y la medida en que la tarea de registración se había incrementado desde su puesta en vigencia. Agradecemos recibir su opinión y su propio “porcentaje” en la dirección electrónica: panoramaregistral@live.com.

La Escribana Cristina Pacheco, Encargada del Registro de Libertador General San Martín ´A´, provincia de Jujuy, nos manifestó que “podrían haber sido indiferentes los usuarios y las concesionarias, pero no fue así. Se están patentando muchas motos que antes no lo hacían, y todas las partes involucradas cumplen y actúan adecuadamente. En cuanto a las inscripciones, no tengo el número definitivo, pero en nuestro registro calculo que han aumentado entre un 30 y un 50%.

 El Dr. José Ricardo Jiménez, Encargado del Registro Seccional Santiago de Estero ´A´, nos comentó con respecto al nuevo sistema de inicial de motovehículos con Solicitud Tipo 01 D que “va a funcionar, pero creo que la mayor falencia está en la falta de controles de tránsito. En nuestra ciudad todavía se ven muchas motos 0 km. que circulan sin documentación y, si bien nosotros aumentamos la registración en alrededor de un 20%, yo pensé que el incremento iba a ser mayor”.

 La Escribana María del Rosario Andrada, Interventora del Registro Seccional Catamarca ´A´, nos comentó que el nuevo sistema de inscripción “es un éxito. Las concesionarias han respondido con muchísima responsabilidad. En nuestra ciudad, ha habido mucha publicidad, mucha difusión por parte de los medios de comunicación, y también mucha presencia policial en la calle. La población se ha concientizado mucho, y yo calculo un 20% de incremento en la registración de motovehículos 0 km.

 El Dr. Manuel Alcides Miralles, Encargado del Registro Seccional Mendoza ´A´, nos comentó que ¨El nuevo sistema de registración se cumple. Y es bueno, porque tiende a la transparencia y seguridad jurídica. Pero en nuestra provincia, no observo una diferencia sustancial en cuanto al número de patentamientos, porque nuestras concesionarias siempre han cumplido con la obligación de patentar¨. 

La Dra. Cristina Beatriz Carena, Encargada del Registro Seccional “Cosquín “B”, provincia de Córdoba, nos comentó que ella consideraba que el nuevo sistema de registración de motos “funciona bien. No hay en nuestra zona mucha demanda de estos automotores, pero todos los Encargados estamos trabajando para pulir cuestiones técnicas pequeñas. Los agencieros por su parte se están organizando en forma apropiada, y podemos hablar de un 10% de incremento en la registración de 0 km. Pero yo quiero insistir en la necesidad de encarar una tarea conjunta (Registros, Intendencias, Agencias, Policía) para solucionar la problemática de las motos”.

 El Dr. Fernando Claudio Pascual, Inteventor del Registro Seccional Capital Federal ´C´, por su parte, nos comentó que ¨El sistema está en marcha. Como crítica, puedo decir que considero exiguo el plazo otorgado a los Comerciantes Habitualistas para realizar la inscripción —sobre todo para las empresas grandes, que tienen mucho cúmulo de trabajo—; y en nada modificaría el espíritu de la norma extenderlo en algunos días. Creo que también podría haberse completado el sistema exigiendo la acreditación de un Seguro obligatorio. No obstante, y a pesar de haber asumido el cargo ya con el nuevo sistema, veo que estadísticamente la registración de motovehículos —sumando la inscripción de usados no registrados y 0 km— ha aumentado sobremanera¨. 

 El Contador Sergio Gabriel Gerez, Interventor del Registro de Lomas de Zamora ´B´, nos manifestó por su parte que “yo no he tenido problemas con el nuevo sistema de inscripción, y nadie se ha quejado. No obstante, debo decir que la inscripción de motovehículos 0 km no ha aumentado en nuestra jurisdicción”.

 El Sr. Gabriel Enriquez, Interventor del Registro Seccional Carlos Tejedor “A” desde marzo de este año, nos comentó que “en esta ciudad las motos no son muchas, pero el sistema funciona adecuadamente. No puedo hacer una comparación significativa por esta en el Registro desde el mes de Marzo de este año, pero viendo las estadísticas observo que el número de inscripciones no ha cambiado significativamente en esta ciudad”.

La Escribana Marta Beatriz de Rosso, Interventora del Registro Seccional Cipoletti ´A´, expresó que “El nuevo sistema funciona muy bien. La gente sabe qué es lo que  compra y tiene la documentación lista, se han realizado muchos operativo viales y la gente tomó conciencia. El incremento en las inscripciones ha sido muy notable, yo calculo entre un 70 y un 80% en nuestra ciudad… si antes tenía yo un mueble de mi archivo dedicado a las motos, ahora tengo una habitación….”

 Ya bien al sur de nuestro país, la Encargada del Registro de Usuahia ´A´, Sra. Elsa González de Jorda, nos comentó que el nuevo sistema “Por razones climáticas, el número de motovehículos nunca ha sido significativo en nuestra jurisdicción, pero el nuevo sistema está funcionando adecuadamente. No observo un incremento a destacar en cuanto al número de patentamientos, pero debe decirse que nuestra ciudad siempre ha cumplido adecuadamente con las inscripciones”.

 Alejandro Puga

Panorama en Suiza

Aprovechando el ¨15ª Congreso Internacional de Medios Independientes¨, Panorama Registral decidió presentar su publicación en el prestigioso foro celebrado en esta ocasión en la república de Suiza.

Claro está que más allá de la presentación internacional, la revista buscaba nutrirse de la experiencia de otras revistas internas. Hemos compartido nuestros seis años de actividad con otras publicaciones de similar carácter de diversos países (Gran Bretaña, Italia, Australia y Estados Unidos entre ellos), y hemos encontrado muchas coincidencias y desafíos comunes, a pesar de las distancias geográficas.

Ahora sabemos que nuestro horizonte es compartido por muchas publicaciones internas empresariales, para-institucionales e institucionales de todo el planeta, nuestra búsqueda (orientación periodística, actualidad, amplitud de gama de intereses), nuestros logros (alcance nacional, prestigio, periodicidad) y nuestros desafíos (fuente de financiación permanente, crecimiento paulatino).

Seguiremos andando el camino de tal forma en que la búsqueda se convierta por sí misma en nuestra meta.

Ya adentrándonos en este ejemplar, digamos que al recibirlo, la Copa Mundial de Fútbol —con la selección argentina anhelamos todavía en carrera— ocupará el escenario privilegiado en los intereses de nuestros lectores. Sin embargo, bueno es aprovechar esta “globalización de intereses” para adentrarnos en realidades que superen nuestro universo registral.

Los motovehículos —en virtud del nuevo sistema de registración de unidades 0 km. y también de la nueva apertura para la inscripción de usados no registrados— se han convertido en la noticia de este primer semestre del año, y allí apuntamos nuestro análisis, ofreciendo una evaluación de los Encargados y un artículo del Dr. Javier Cornejo.

Continuamos nuestro habitual paneo del comportamiento del mercado automotriz (que augura un nuevo año récord), el Dr. Alfredo Méndez Casariego nos ofrece un nuevo escrito narrativo, la cronista Loreley Gette prosigue la historia de Bruno Moreira, la profesora Luz Spianamonte nos señala beneficios no habitualmente ponderados de la actividad física, Diego Sámaro continúa con sus presentaciones de astronomía, la licenciada Karina Zernich nos acerca su visión sobre el nacimiento del dinero.

Presentamos la reseña de los meses de marzo, abril, mayo y junio de 2010, ofrecemos una nueva grilla registral para entretenimiento de nuestros lectores, y William Shakespeare cierra magistralmente esta publicación.

Seguimos andando el camino como siempre, pero nutridos ahora de nuestra nueva experiencia internacional.

 

Lic. Alejandro Puga

Director Periodístico